Previdência Privada e Complementar

Consultoria atuarial especializada em planos de previdência, incluindo Entidades Fechadas e Seguradoras, envolvendo análise diagnóstica e acompanhamento a pessoas físicas e jurídicas, harmonização de planos, retirada de patrocínio, alteração de regulamento, cisão, saldamento, transferência de plano, avaliações atuariais e gerenciais, etc.

Serviços para Pessoa Jurídica

Análise diagnóstica, revisão/harmonização do desenho de Plano e do Contrato e/ou Regulamento do Plano:

  • Reunião de planejamento (definição das atividades, requisição de dados, cronograma do projeto, validação das características do Plano atual, objetivos estratégicos, decisão quanto a manutenção ou não do provedor atual etc.);
  • Análise dos documentos atuais (contrato de adesão, regulamentos, material explicativo de participante, etc.) e informações sobre os participantes atuais;
  • Realização de testes de consistências e tratamento de dados fornecidos;
  • Reunião com o grupo de trabalho para apresentar e discutir as análises preliminares e alternativas para harmonização do Plano.

Estudo de viabilidade para plano de custeio e estratégia para harmonização:

  • Avaliação do Plano e benefícios em relação aos objetivos e práticas de mercado (análise jurídica do contrato, desenho de plano e custeio de longo prazo, condições de rescisão, etc.);
  • Diagnóstico dos gestores de recursos e fundos ofertados;
  • Análise gerencial do Plano, incluindo perfil dos participantes, nível de adesão, situação financeira, custeio e outros indicadores importantes;
  • Análise de “ganhadores e perdedores” com relação as propostas de redesenho do Plano e mudança de provedor, se aplicável;
  • Reunião para apresentação dos resultados das análises e recomendações para a Diretoria.

Seleção de Provedor para o Plano de Previdência Privada (Entidade Aberta ou Fundo Multipatrocinado)

Em função dos possíveis desdobramentos das análises diagnósticas e harmonização do Plano, a empresa patrocinadora poderá tomar a decisão de

mudança do provedor, envolvendo as principais atividades que passamos a descrever:

  • Definição da lista de Entidades a serem convidadas para o processo de concorrência;
  • Preparação da carta convite e o RFP contendo as questões sobre estrutura de governança, condições comerciais, técnicas – se aplicáveis, aspectos de investimentos e os respectivos perfis oferecidos, serviços para à área de RH, participantes, internet, comunicação, relatórios gerenciais de acompanhamento, etc.
  • Avaliação das propostas comerciais apresentadas, considerando os pontos relevantes discutidos com a empresa para classificação das Entidades;
  • Reunião para apresentação dos resultados e recomendações com a Diretoria para definição dos 2 finalistas;
  • Apresentação da proposta final dos 2 selecionados e definição do provedor do Plano.

Caso o provedor do Plano seja um Fundo Multipatrocinado será necessário preparar o respectivo processo de Transferência de Gerenciamento de

Plano para submissão e aprovação da PREVIC – Superintendência Nacional de Previdência Complementar.

Implantação (preparo de documentos, transferência de Plano, conferência dos movimentos de migração, etc.)

  • Envolvimento no planejamento da rescisão com ou sem transferência de reservas e preparação de documentos legais, análise dos fundos de investimentos que comporão os novos Planos PGBL/VGBL, incluindo discussão de gestores, políticas de investimentos, riscos, fundo exclusivo (opcional), etc.
  • Negociação com provedor atual e preparação de documentos (instrumento particular de distrato do contrato atual, termo de opção individual de participante, contrato de transferência de reservas e fundos para o novo plano, se necessário). Revisão do contrato de adesão, regulamento dos planos, proposta da inscrição, termo de portabilidade, manual operacional com fluxo dos processos e formulários, simuladores, material explicativo, etc.

Comunicação

  • Participação na reunião de planejamento e estratégia das ações de comunicação e divulgação;
  • Revisão do material de comunicação para divulgação junto aos participantes;
  • Participação em palestras e plantões de dúvidas com o novo provedor e treinamento do pessoal da área de RH e multiplicadores;
  • Realização de consultoria individual para um grupo de participantes.

Monitoramento Contínuo do Plano dos investimentos e estratégias

Apoio no acompanhamento do programa de previdência e dar suporte junto à Seguradora / Fundo Multipatrocinado, inclusive dos serviços e processos operacionais, melhorando a governança do Plano, participando de reuniões periódicas do Comitê de Previdência para acompanhar o Plano e do Gestor dos Investimentos, dúvidas em relação às regras do Plano e legislação, conferência dos cálculos de benefícios, acompanhamento das reservas e Fundos, do Contrato e Termos Aditivos, além da preparação de relatório de avaliação gerencial anual com apresentação das recomendações à Diretoria, etc.

Serviços para Pessoa Física

Prestar consultoria individual independente para os profissionais-chave de empresas, com o Check-up Previdenciário que visa auxiliar e subsidiar o participante com maior eficiência e segurança no processo de decisões em relação aos planos e seu planejamento.

Preparar o Check-up Previdenciário incluindo análises diagnósticas, inconsistências, estudos e projeções de reservas e rendas, outras fontes de renda, diferentes cenários para o planejamento da aposentadoria (não apenas do Plano na empresa), aproveitando ao máximo das vantagens dos Planos, aspectos técnicos, financeiros, tributários e sucessão patrimonial (proteção familiar). Os resultados serão apresentados em um relatório personalizado com as análises e recomendações para atingir os objetivos do planejamento da aposentadoria.